香港經濟疲弱，融資創業或供樓按揭的利息都很高，所以大家都較為關心到底美國幾時減息。減息會在 2024 年發生嗎？減息周期開始會有什麼影響？在迎來減息周期前可以有哪些投資方向？Blue資訊團隊以下就為大家逐一解答。
減息2024 年會實現嗎？市場預期美國幾時減息？
在當今的全球化金融環境，美國聯儲局（FED）對於利率的調控，往往會為世界經濟格局和投資趨勢帶來重大影響。回顧從 2022 年 3 月到 2023 年 7 月，聯儲局連續決議加息 11 次，累計加息幅度已達 550 個點子，以抑制美國高企的通脹率。
美國 FOMC（聯邦公開市場委員會）1 年 8 次議息會議的結果，對於市場解讀幾時減息極為重要。由 2023 年 9 月至 2024 年 6 月間，FOMC 已經連續 7 次會議都決議維持利率不變，而現時普遍市場預計 9 月或 12 月會開始減息，從而開始減息周期。
減息周期影響
一旦減息周期開始，對於經濟與金融市場帶來多方面的影響，包括：
借貸成本降低：減息直接影響是借貸利率下降，這對於希望融資擴張的企業和有其他貸款需求的個人來說絕對是好消息。降低借貸成本可以刺激企業投資和消費者開支，進而促進經濟增長。若有活息按揭貸款在身，減息亦可以紓緩供樓人士的還款壓力。
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有利股市表現：減息往往被視為股市的利好消息。一方面減息會令存款以至債券等的固定收益資產的吸引力減弱，巨額資金從中釋放出來，流進股市等其他更有利可圖的市場。另一方面，隨著借貸成本下降，企業的盈利預期改善，投資者對股市的信心增強，從而推動股價上漲。
債券市場的反應：減息會導致現有債券價格上漲，因為債息下降等於債價上升，亦由於新發行的債券相對於既有債券而言的收益率較低。對於持有債券組合的投資者來說，手上債券價升是種正面的影響。
影響消費者和投資者心理：減息周期開始往往會改善消費者和投資者的信心，因為它被視為中央銀行（即美國聯儲局）對經濟前景的一種支持，當信心增強，就可以進一步刺激經濟活動和投資。
宏觀經濟環境下的減息周期投資策略
在預期的減息周期下，投資者應該重新評估和調整自己的投資策略，方向可以包括：
投資龍頭行業股票：投資者可以關注於經濟復甦期時會有良好盈利增長前景的行業，如依賴融資的科技企業，這些公司在經濟環境改善時普遍表現較好。
捕捉債券市場機會：在減息周期中，債券市場尤其是短期國債的債券價格會上漲，投資者於減息周期開始之前，或者可以捕捉到投資機會。
分散資產配置：在股票與債券以外，減息亦利好大宗商品例如貴金屬等，因減息會使美元貶值，美元會流向其他更保值的資產，例如黃金，亦是分散資產配置的選擇。
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實施宏觀策略時的考慮因素
在制定和實施上述投資策略時，投資者應該記得市場預測始終仍然是預測，仍要有以下的考慮：
密切留意經濟數據：對於減息與否的機率與時機，投資者要關注美國經濟指標的變化，如 GDP 增長率、通脹率和就業數據，以及聯儲局對這些數據的解讀並且預期會作的政策調整。
做好風險管理：投資有風險，特別是在利率從加變減、宏觀經濟政策變動頻繁的時期。投資者應合理配置資產，適度控制每項投資資產的比重，並準備好一旦市場波動的應對策略。
著重長線願景：在短線變化不定的經濟環境中，同時保持長線投資的願景非常重要。不要因為短期的市場波動，而讓自己的長線投資目標及策略有所偏離。
減息預期提供了重新評估投資策略的機會，投資者應該利用這一時期調整自己的投資組合，以應對未來的經濟和市場變化。同時，保持靈活性和對市場變化的敏感度，將有助於在宏觀經濟環境中實現投資目標。
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參考資料： 減息2024│美國幾時減息？最新大行預測、加息減息時間表、美國減息歷史！減息要注意甚麼？ 美國加息時間表2024｜聯儲局議息會議日期、加息結果及預測一覽
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